TENDENCIAS Y DESAFÍOS DE LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO (PLD) EN MÉXICO EN 2024
Leslie Karoll Lanzagorta de Leija
Senior de Auditoría
En el panorama actual, la prevención de lavado de dinero (PLD) sigue siendo un desafío crucial para las empresas en México. Las nuevas normativas emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en 2024 buscan fortalecer la capacidad de las instituciones para detectar y reportar operaciones sospechosas, adaptándose a las tendencias globales y a las necesidades del entorno nacional. Aquí presentamos algunos de los principales desafíos y estrategias a considerar este año para asegurar el cumplimiento en materia de PLD:
Adoptar Tecnología de Detección Avanzada
La inteligencia artificial y el análisis de big data se han convertido en aliados clave para la PLD. Estas tecnologías permiten a las empresas automatizar el análisis de grandes volúmenes de transacciones y detectar patrones inusuales que podrían indicar actividades ilícitas. La adopción de sistemas avanzados de monitoreo no solo mejora la detección, sino que también reduce la carga operativa para los equipos de cumplimiento.
Ajustarse a las Nuevas Regulaciones
Las actualizaciones en la normativa de PLD de la UIF para 2024 incluyen cambios en los procedimientos de debida diligencia y la obligación de reportar operaciones de manera más detallada. Las empresas deben garantizar que sus sistemas y procesos estén alineados con estas nuevas exigencias, capacitando a su personal y actualizando sus políticas de cumplimiento para evitar sanciones.
Fortalecer la Colaboración con las Autoridades
Una estrategia efectiva de PLD requiere una comunicación fluida con las autoridades regulatorias, como la UIF. Las empresas deben establecer canales de colaboración que les permitan reportar incidentes de manera eficiente y mantenerse actualizadas sobre las mejores prácticas en el sector. Esto también incluye la participación en foros y capacitaciones que fortalezcan su capacidad de respuesta ante nuevos riesgos.
Invertir en Capacitación Continua
El éxito de un programa de PLD depende de la preparación del personal encargado de su implementación. Las empresas deben invertir en la capacitación constante de sus equipos para garantizar que estén familiarizados con las últimas técnicas de lavado de dinero y las herramientas disponibles para combatirlas. Esto no solo mejora la capacidad de identificación de riesgos, sino que también asegura que las empresas estén listas para adaptarse a los cambios regulatorios.
Activiades vulnerables:
Fundamento Legal
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Disposiciones y circulares de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) 2024.
